סל שירותים
ניהול סיכונים ליחיד
ולתא המשפחתי
בהתאמה אישית.
01
ביטוח
פנסיוני
מכניסת צו הרחבה במשק ב 2008 חובה לכל שכיר ומ 2017 לעצמאי, חיסכון במוצר פנסיוני מהווה חיסכון לעת זקנה, ובחלקם כיסויים ביטוחיים למקרה פטירה ואובדן כושר עבודה.
מומלץ לבדוק האם סוג מוצר פנסיוני תואם לצרכים והכיסויים מעודכנים בהתאם לכלל ההכנסות , צרכים אלו יכולים להשתנות במהלך הדרך.
02
ביטוח חיים
ומשכנתא
בניגוד לשמו נועד להבטיח תשלום חד פעמי למוטבים חלילה במקרה פטירה של מפרנס אשר לו תלויים בו כלכלית דוגמה הורים לילדים קטנים (לעתים גם בוגרים בעלי צרכים מיוחדים) המעוניינים להבטיח יציבות כלכלית במקרה אסון. במקרה של שעבוד כנגד משכנתא / הלוואה משולמים תגמולי ביטוח כנגד שיעבוד ואם נותרה יתרה משולמת למוטבים. תום ביטוח בגיל 85 , תעריף נקבע עפ"י מין , גיל , עיסוק ומצב בריאות בכפוף לחיתום חברה.
03
אובדן כושר עבודה
נועד להבטיח פיצוי חודשי במקרה של אי יכולת להמשיך לעבוד, לרוב השכירים קיים בתוך הרכיב הפנסיוני אך לא תמיד תואם , לכן מומלץ לבדוק כי מכסה 75% מהשכר / לעצמאי בהתאם להכנסה חייבת. מומלץ לבצע בדיקה מקיפה לכולם ובדגש לעובדים בשירות המדינה.
04
ביטוח בריאות פרטי
ניתן להתאים בהתאם לרובד הכיסוי הרצוי - בסיסי חובה הכולל תרופות , השתלות וניתוחים בחו"ל להם לא קיים מענה בקופת חולים ולא בשירותי בריאות נוספים.
מורחב כולל ניתוחים ומחליפי ניתוח בישראל בשליטה על בחירה בטכנולוגיה / מנתח, אביזרים רפואיים, אמבולטורי לבדיקות ייעוצים וסל הריון , טיפולי התפתחות הילד ועוד בהתאם לצרכים אישיים.
05
תכנון פרישה
מומלץ להיערך מבעוד מועד, גיל אופטימלי 60 למיפוי תכניות מהסיבה כי עד גיל זה צוברים את רוב הנכסים ,שיפור עמדות במקרה הצורך, סיווג כספים - הון, קצבה פטורה וקצבה מזכה ותכנון לניצול פטורים שונים, העברה בין דורית ועוד.
06
מיצוי זכויות מול מס הכנסה וביטוח לאומי
מצבים רפואיים מסוימים מקנים זכויות להקלה משמעותית במס , החזרי מס וזכאות לקצבאות שונות.
מי אני
אודות
נעים מאוד, שמי יולי לוי בוגרת תואר ראשון בכלכלה התמחות במימון, סוכנת ביטוח פנסיוני ומתכננת פיננסים בעלת רישיון מטעם משרד האוצר, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. מספר רישיון באוצר L-00120390 . בעלת הסמכה מתכנן פרישה בכיר מטעם BDO בשיתוף עם לשכת יועצי המס.
בעלת ניסיון מעל 7 שנים מחברות ביטוח, סוכנות מנהל הסדרים ואלפי לקוחות במהלך הקריירה הקמתי עסק.
עם תכנון פנסיוני ופיננסי לתא משפחתי ניתן להגיע ולייצר עתיד כלכלי נכון בהתאם להגדרת צרכים, מטרות וחלומות של כל אחת ואחד.
אני מאמינה שתשומת לב אמיתית, סבלנות ואכפתיות הן חלק בלתי נפרד מהשירות שאני נותנת.
אני אוהבת לעבוד עם הגיל השלישי, יש משהו מיוחד בלתת לאנשים בגיל הזה תחושת ביטחון ושקט נפשי. כשאני עוזרת להם לסדר את התמונה הכלכלית שלהם, אני מרגישה שעשיתי משהו שבאמת משנה חיים.
מניסיוני רוב האנשים לא מנצלים את מלוא הזכויות שלהם בכל בנושא הפנסיוני ומתנהלים עם החיסכון ולא מנהלים אותו.
אני כאן כדי לתת ללקוחות שלי ליווי צמוד, אישי ומקצועי, ולעזור להם להגיע למקום שבו הם חולמים להיות – בין אם זה ביטחון כלכלי, השקעה חכמה, או פשוט תחושת שליטה מחודשת על החיים שלהם.
אידיאולוגיה
האמונה שלי שכל אחד יכול לעשות יותר טוב עבור ניהול ומיטוב חסכונות.
על מנת לייעל רצוי להיעזר במומחה, דינאמי ויצירתי ולעשות בקרה מתמדת ולא "שגר ושכח". לעתים מעורבים אמוציות בקבלת ההחלטות כלכליות וחשוב לי להיות העוגן בכל צומת כזה ולהימנע מטעיות העלולות להיות הרות גורל על העתיד הכלכלי.
בקרה מתמדת, פירוט כלל השינויים אם נדרשים באופן ברור ופשוט ועדכון בכל שלב במהלך הדרך
שקיפות ויוזמה
אהבה למקצוע ואנשים מניעה אותי להתעדכן ללא הרף בכל השינויים
מקצועיות
תהליך ליווי מתחיל בפגישה ראשונית ומיפוי נכסים פנסיונים, פיננסים וביטוח.
יחס אישי
יסודיות שמדברת בעד עצמה
יתרונות
חוויות אישיות מלקוחותי
המלצות
Leah Yurfset
This is the space to share a review from one of the business's clients or customers.
Roy Gold
This is the space to share a review from one of the business's clients or customers.
Nela Yliuay
This is the space to share a review from one of the business's clients or customers.
שאלות
נפוצות
שנשאלו...
FAQ
